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银行首单股东关联信披罚单:鄂尔多斯银行多家股东欠债被清退

发布日期:2018-9-21 上午 09:51:10 浏览:184

来源时间为:2018-09-15

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银行首单股东关联信披罚单:鄂尔多斯银行多家股东欠债被清退

2018-09-1509:30:02

来源:

中国经营网

利空

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作为银行业内首张针对股东关联关系信息披露违规开出的罚单,其背后可能涉及到一起较严重的欠债纠纷。

9月10日,银保监会披露了关于鄂尔多斯分局对鄂尔多斯银行股份有限公司(以下简称“鄂尔多斯银行”)的两张罚单,其中一张“因未完整、真实披露投资人关联关系”成为了业内的首例。尽管此次罚没的金额并不大,意义却显得较为重大。

据《中国经营报》记者调查了解,鄂尔多斯银行的股东在2017年变动频频,其两家持股较多的股东存在关联关系且一起退出持股,背后涉及一起数亿金额的贷款债务纠纷。

股东关联暴露

在银保监会的罚单缘由中,仅仅一句话将鄂尔多斯银行股东关联信批违规带过,但是信披违规的内容和造成的影响,该罚单中并未具体说明。

然而,记者通过调查了解到,鄂尔多斯银行在2017年股东频繁变更,其中一共有五家企业从持股中退出,分别为鄂尔多斯市恒新电子工程有限责任公司、鄂尔多斯市隆成商贸有限公司、鄂尔多斯市义通商贸有限公司(以下简称“义通商贸”)、鄂尔多斯宝恒煤焦电有限责任公司(以下简称“宝恒煤焦电”)和鄂托克旗佳信福利化工发展有限公司(以下简称“佳信福利”)。

据启信宝相关信息显示,宝恒煤焦电和佳信福利为该银行的发起股东,初始持股比例均为4.92。

记者获悉,鄂尔多斯银行的大股东宝恒煤焦电的实际控制人为赵树清,同时也是内蒙古锋威新能源集团的法人。2018年2月6日,鄂尔多斯银行将义通商贸和内蒙古锋威新能源集团两家企业告上法庭,其原因为前者在该行贷款7500万元未偿,而后者承担了无限连带责任。

比较有意思的是,赵树清实际控制的宝恒煤焦电、内蒙古锋威新能源集团、鄂尔多斯市福瑞供热有限责任公司、鄂尔多斯市远捷再生能源有限公司等等企业也均在鄂尔多斯银行有大笔债务难偿,且存在明显的关联关系。

记者通过查询了解到,义通商贸法人为李致祯,其公司与内蒙古锋威新能源集团确为关联公司。除了义通商贸之外,李致祯担任法人的公司还有鄂尔多斯市嵘超光伏发电有限公司,该公司的大股东为赵树清,即为内蒙古锋威新能源集团的实际控制人。此外,李致祯名下的公司青海锋威生态环境保护有限公司和鄂尔多斯市科锐光伏有限公司均与赵树清联合持股。

通过资料梳理和调查,在鄂尔多斯银行股东中,义通商贸和宝恒煤焦电为关联公司,且分别于2017年12月和2017年2月分别退出银行持股。

公开信息显示,退出鄂尔多斯银行之前,义通商贸持银行股份4.97,而宝恒煤焦电持股比例为9.94。

记者致电鄂尔多斯银行了解关于罚单的事宜,截至发稿时该行并未给予回复。

向大股东追债逾5亿

作为当地一家小有规模的综合性企业,宝恒煤焦电旗下诸多的关联企业均在鄂尔多斯银行贷款。公开资料显示,该公司及关联公司在鄂尔多斯银行涉及贷款金额超过5亿元,而银行也通过诉讼持续进行讨债和财产保全。

另据记者了解,早在2017年6月,宝恒煤焦电的实际控制人赵树清就已经消匿,企业生产几乎停滞。

通过实地调查,记者发现宝恒煤焦电是内蒙古鄂尔多斯的一家电厂,位于伊金霍洛旗新街镇。该企业旗下拥有子公司内蒙古锋威硅业有限公司和内蒙古锋威光伏科技有限公司。

记者了解到,宝恒煤焦电的业务分为两块,一块是煤发电,是一个小型的发电厂。电厂的发电并未上网,而是属于自产自用。另一块是多晶硅的生产,电厂是其配套设施,提供生产电力,剩余部分产能则用于地方供热。

“由于产业中涵盖了发电、光伏生产、供热等等,老板赵树清实际控制的企业较多。”一位当地人士告诉记者。

据了解,内蒙古锋威硅业有限公司、内蒙古新能源集团、鄂尔多斯市鑫冶有限责任公司、鄂尔多斯远捷再生能源有限公司等等均为其关联企业,也是向银行贷款主体。

“这个电厂主要是两部分,前面是电力生产,后面是配套的光伏生产。企业的老板是赵树清,但是厂子是承包给外面的企业。”一位知情人告诉记者,电厂已经有十多年的历史了,承包时间大多都是三年多。这次承包到期后,外来企业没有续租,企业就停产在那了。

由于企业的初步投入较大,当地政府也对企业的债务进行了协调。“政府专门召开了协调会,希望能够挽救企业,让银行暂时不要催收贷款。”鄂尔多斯当地银行人士称,“可是讨债的人多了,银行也顶不住坏账的压力。”

据记者了解,鄂尔多斯银行针对宝恒煤焦电及其关联公司的贷款和代偿责任的约有8笔至10笔,涉及到的金额超过5亿元。

相关资料显示,内蒙古锋威硅业有限责任公司2015年10月27日的一笔7440万元的承兑汇票,截至2016年底欠鄂尔多斯银行本息7651.2万元;鄂尔多斯市鑫巨冶金有限责任公司2016年10月9日的一笔5000万元的贷款,截至2016年底所欠本息5073万元。

此外,鄂尔多斯市远捷再生能源有限公司的两笔贷款分别为1亿元和1.61亿元,由内蒙古锋威新能源集团承担连带责任,所欠银行本息超过2亿元。

实际上,除了鄂尔多斯银行之后,内蒙古锋威硅业有限公司在乌海银行的贷款也欠本息4000万元,该行已向法院申请了土地和财产保全。内蒙古锋威集团帮助鄂尔多斯市通宇新型材料有限公司的一笔1.9亿元贷款作担保,也涉及到4898万元的担保代偿等等。

值得注意的是,宝恒煤焦电曾是该银行的并列第二大股东,第一大股东鄂尔多斯市国有资产投资经营的持股仅为5.03,比第二大股东略高一点。所以,该行的股东关联关系可能影响会比较大,能够让股东拥有更大的话语权。

监管严查股东关联违规

随着监管公布《商业银行股权管理暂行办法》之后,银行股东关联关系和银行实际控制人被重点关注,并建立了从股东、商业银行到监管部门“三位一体”的穿透式监管框架。该办法主要在于规范股东行为和加强股东的资质穿透审查,以维护商业银行和银行存款人利益。

“经济形势的不景气令不少企业的经营情况逐渐恶化,而一些持有银行股权的企业可能会出现各种状况。在这种情况下,一种是要对企业的资质审查,避免居心叵测的企业进入,另一种则是规范股东行为,防止企业通过各种方式掏空银行或通过持股银行在其中牟利。”一位地方监管人士称,一旦银行股东或内部出现风险,影响和损失往往会比外部要大得多。

近期,鄂尔多斯银行公布了《鄂尔多斯银行股份有限公司2018年度同业存单发行计划》,数据显示,截至2018年6月末,该行净利润为2.41亿元,净息差为0.84,较年初减少0.65。

此外,鄂尔多斯银行在2017年末的不良率达到了2.65,较2016年末1.94大幅上升。但是,2018年上半年的坏账情况已有所好转,不良率为2.29,回落0.36个百分点。

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责任编辑:lwy

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